上海金融监管局开出16张银行罚单：稠州银行上海分行罚金最高达1085万元

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21世纪经济报道记者 边万莉 杭州报道 近日，国家金融监督管理总局上海监管局一口气公布了39张罚单。其中，有16张罚单与银行有关。具体看，有6家银行机构、10名银行相关负责人被罚，合计罚款没1755万元，涉及平安银行上海分行、招商银行信用卡中心、上海嘉定洪都村镇银行、浙江稠州银行上海分行、上海嘉定民生村镇银行、上海奉贤浦发村镇银行、工商银行上海市金山卫支行。

值得关注的是，浙江稠州银行上海分行罚款金额最大，合计罚款1085万元，其相关负责人也被监管机构处以罚款和警告。除稠州银行外，平安银行上海分行、招商银行信用卡中心、上海嘉定洪都村镇银行也被实施“双罚制”。

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根据行政处罚信息公开表，浙江稠州银行上海分行一共涉及14项违法违规行为，主要集中于信贷业务。具体看：1.违规提供政府性融资；2.流动资金贷款违规用于固定资产投资；3.流动资金贷款贷后管理严重违反审慎经营规则；4.未按规定监测经营性物业贷款使用情况；5.个人贷款资金违规用于禁止性领域；6.个人消费贷款违规用于置换他行按揭贷款；7.个人贷款贷后管理严重违反审慎经营规则；8.存贷挂钩；9.个人贷款业务支付管理严重违反审慎经营规则；10.流动资金贷款支付管理严重违反审慎经营规则；11.贷款五级分类不准确；12.委托贷款业务严重违反审慎经营规则；13.承兑保证金管理严重违反审慎经营规则；14.未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责。

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受此影响，时任稠州银行的3名相关负责人被处罚。其中，时任行长王宏对“未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责”违法违规行为负有直接责任，被警告；时任风险管理部总经理陈锦锋被罚款15万元；时任风险总监冯健荣对“贷款五级分类不准确”违法违规行对负有直接责任，被警告罚款5万元。

另外，平安银行上海分行、招商银行信用卡、上海嘉定洪都村镇银行、上海嘉定民生村镇银行共计罚款540万元，6名相关负责人被处罚，其中，有4人被银行禁业。

具体看，平安银行上海分行被罚款150万元，主要是因流动资金贷款管理严重不审慎、员工行为管理不到位等两项违法违规行为。同时，还有三名相关负责人被禁业。时任该行的行长冷培栋、行长助理兼行长杨华，对流动资金贷款管理严重不审慎负有直接责任，均被禁止从事银行业工作十年；陈一鸣对员工行为管理不到位负有直接责任，禁止从事银行业工作五年。

招商银行信用卡中心合计被罚款80万元，因提供隐瞒重要事实的资料、员工行为管理不到位等两项违法违规行为。同时，时任该公司电子商务项目组网上商城业务部客户经理赵晶远，对员工行为管理不到位负有直接责任，被禁止从事银行业工作终身。

上海嘉定洪都村镇银行被罚款170万元，共有六项违法违规行为：一是未真实披露股东超比例质押股权的信息；二是未按规定审查股东入股资金来源；三是对股东资质的审查严重违反审慎经营规则；四是经营性物业贷款授信管理严重违反审慎经营规则；五是个人经营贷款违规流入股市；六是个人消费贷款违规流入房市。

同时，上海嘉定洪都村镇银行时任的客户经理被处罚。其中，江镇华（历任嘉定洪都村镇银行公司业务一部客户经理、公司业务一部总经理助理（主持工作）、营业部总经理）对第四项违法违规行为负有直接责任，被警告并罚款5万元。

上海嘉定民生村镇银行被罚款140万元，共四项违法违规行为，主要表现为个人贷款资金违规流入股市、流动资金贷款资金违规流入股市、流动资金贷款管理严重不审慎、员工行为管理严重违反审慎经营规则。因对个人贷款资金违规流入股市、员工行为管理严重违反审慎经营规则负有直接责任，时任嘉定民生村镇银行客户经理钱逸明，被警告并罚款5万元。

此外，还有两张罚单为单罚。上海奉贤浦发村镇银行被处罚款95万元，也有四项违法违规行为，包括个人消费贷款贷后管理不到位，贷款资金违规流入股市；流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则；未按规定报送EAST数据；未按规定报送1104统计报表。此外，因对工商银行上海市金山卫支行流动资金贷款管理严重不审慎，贷款资金最终流入资本市场负有直接责任，时任工商银行上海市金山卫支行客户经理杨雪峰被警告并罚款5万元。